케이뱅크 공모주 청약 총정리 2026 | 공모가 8300원 확정, 수요예측·의무확약·유통물량 분석 케이뱅크 IPO 공모주 청약 일정, 확정 공모가 8,300원, 기관경쟁률 198.53:1, 의무보유확약 0%, 상장 후 유통물량 및 위험요소까지 한눈에 정리한 2026년 최신 공모주 분석 글입니다
2026년 케이뱅크 IPO 총정리 | 공모가·청약일정·수요예측·의무확약 완벽 분석
인터넷전문은행 1호 기업 케이뱅크가 드디어 유가증권시장 상장에 나섭니다.
확정 공모가 8,300원, 총 공모금액 4,980억원, 기관경쟁률 198.53:1.
이번 IPO는 단순한 은행 상장이 아닙니다.
👉 디지털 금융 플랫폼의 재평가
👉 인터넷은행 수익성 전환 본격화
👉 상장 후 유통물량과 오버행 체크 필수
지금부터 청약 전 반드시 알아야 할 핵심 정보를 표 + 도표 중심으로 정리해드립니다.
1️⃣ 공모일정
| 수요예측 | 2026.02.04 ~ 2026.02.10 |
| 공모청약 | 2026.02.20 ~ 2026.02.23 |
| 배정공고 | 2026.02.25 |
| 납입일 | 2026.02.25 |
| 환불일 | 2026.02.25 |
| 상장일 | 2026.03.05 |
📌 출처: 증권신고서 및 38커뮤니케이션 자료
청약은 2월 20~23일, 단 이중청약 금지입니다.
2️⃣ 공모가격
| 희망공모가 | 8,300 ~ 9,500원 |
| 확정공모가 | 8,300원 (밴드 하단 확정) |
| 총 공모주식수 | 60,000,000주 |
| 공모금액 | 498,000,000,000원 |
💡 밴드 하단 확정은 다소 아쉽지만,
PER(공모가 기준) 약 27.87배 수준으로 부담은 완화된 모습입니다.
3️⃣ 대표주관사 (청약 가능 증권사)
👉 청약은 위 3개 증권사에서만 가능
4️⃣ 주관사 의무취득수 (의무보유 발생 시)
| NH투자증권 | 188,253주 | 15.6억원 | 의무배정 미달 시 |
| 삼성증권 | 173,193주 | 14.3억원 | 의무배정 미달 시 |
| 합계 | 361,446주 | 약 30억원 | 6개월 보유 |
※ 의무보유 확약 일반기관 배정이 미달될 경우 발생
5️⃣ 공모주 배정비율 및 균등 최소배정
| 우리사주 | 6,000,000주 | 20% |
| 일반청약자 | 7,500,000 ~ 9,000,000주 | 25~30% |
| 기관투자자 | 16,500,000 ~ 22,500,000주 | 55~75% |
📌 일반청약자 물량은 우리사주 미청약 여부에 따라 변동
🔎 균등배정 최소 물량은 청약 경쟁률에 따라 달라질 예정.
6️⃣ 청약대상자별 주식비율 및 수량
| 우리사주 | 6,000,000주 | 100% |
| 일반청약자 | 최대 9,000,000주 | 50% |
| 기관 | 최대 22,500,000주 | - |
7️⃣ 수요예측 결과
| 기관참여건수 | 2,007건 |
| 신청주식수 | 6,551,458,019주 |
| 기관경쟁률 | 198.53:1 |
| 밴드 상단 이상 신청 | 약 29% |
| 밴드 하단 신청 | 약 66.9% |
📌 경쟁률은 나쁘지 않지만, 대부분 하단가 신청 → 보수적 평가
8️⃣ 의무보유확약
| 15일 | 525,637,130주 |
| 1개월 | 229,626,000주 |
| 3개월 | 24,610,000주 |
| 6개월 | 31,755,000주 |
| 총 확약비율 | 0.00% (공시 기준) |
📌 의무보유확약 비율 0% → 상장 직후 매도 가능 물량 부담 존재
9️⃣ 일반청약자 자격 및 혜택
- 증권사 계좌 보유자
- 청약증거금 50%
- 이중청약 금지
- 균등 + 비례 병행 방식
💡 최소 1~2주 배정 가능성은 경쟁률에 따라 결정
🔟 환매청구권 유무
❌ 환매청구권 없음
「증권 인수업무 등에 관한 규정」 제10조의3 해당 없음
1️⃣ 자금 활용 계획
공모자금 약 4,980억원은
- BIS 비율 개선
- 대출 자산 확대
- 플랫폼 서비스 고도화
- 신규 금융상품 개발
에 활용 예정
2️⃣ 상장 후 유통가능 물량
- 최대주주 보호예수: 1년
- 일부 3~6개월 보호예수 존재
- 5% 이상 주주 중 일부 유통 가능
📌 초기 유통물량 약 7% 이상 즉시 출회 가능
3️⃣ 청약 시 위험요소
⚠ 의무보유 확약 낮음
⚠ 밴드 하단 확정
⚠ 은행업 특성상 금리 민감
⚠ 부채비율 1,462% 수준
4️⃣ 회사가 하는 일
국내 1호 인터넷전문은행으로
- 예적금
- 신용대출
- 주택담보대출
- 개인사업자대출
- 자동차대출
- 증권계좌·카드 제휴 서비스
5️⃣ 주요 제품
✔ 생활통장
✔ 플러스박스
✔ 챌린지박스
✔ 신용대출
✔ 마이너스통장
6️⃣ 주요 거래처
- 비씨카드 (최대주주)
- 우리은행
- 주요 금융기관 및 제휴사
📌 최종 한줄 정리
✔ 흥행은 무난
✔ 확약 낮아 단기 변동성 존재
✔ 장기적으로는 디지털 은행 성장성 주목
'① 공모주·IPO' 카테고리의 다른 글
| 청약 전 이것만 보면 끝! 공모주 절반 걸러내는 기준 (1) | 2026.02.12 |
|---|---|
| 공모주 청약, 무조건 넣으면 손해? 기준 총정리 (0) | 2026.02.10 |
| 공모주 수익 나는 사람 vs 못 버는 사람 차이 (0) | 2026.02.09 |
| 공모주 수익 현실 공개 | 5년간 투자 성과 기준 정리 (0) | 2026.02.09 |
| 공모주 청약 기준 총정리, 이 조건이면 한다 vs 안 한다 (0) | 2026.02.08 |