기업분석 기준 총정리 | 초보 투자자가 반드시 봐야 할 3가지

기업분석을 할 때 초보 투자자는 무엇부터 봐야 할까?

 

기업분석 기준 총정리 ❘ 초보 투자자가 반드시 봐야 할 3가지

🤯 “기업분석, 어디서부터 봐야 할지 모르겠어요”

주식 투자를 시작하면 가장 먼저 부딪히는 벽이 바로 기업분석입니다.
재무제표, PER, ROE… 용어부터가 너무 어렵죠.

많은 초보자들이
❌ “전문가처럼 다 분석해야 투자할 수 있다”
라는 오해 때문에 아예 시작도 못 합니다.

👉 한 줄 요약:
기업분석은 복잡한 계산이 아니라, ‘이 회사가 돈을 잘 벌 수 있는 구조인지’만 보면 됩니다.

 

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① 기업분석의 전체 흐름부터 이해하기

기업분석은 크게 보면 딱 이 순서입니다.

1️⃣ 이 회사는 무슨 사업을 하는가?
2️⃣ 그 사업으로 돈을 잘 벌고 있는가?
3️⃣ 앞으로도 유지·성장 가능성이 있는가?

초보자라면 이 3단계만 이해해도 충분합니다.

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② 초보자가 가장 먼저 봐야 할 핵심 3가지

✅ 1. 사업 내용 (이해되면 절반 성공)

• 한 문장으로 설명할 수 있는가?
• 누가 돈을 내는 구조인가?
• 유행이 아닌 지속 가능한 사업인가?

👉 이해 안 되는 사업 = 투자하지 않는다
이 원칙만 지켜도 실패 확률이 크게 줄어듭니다.

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✅ 2. 매출과 이익의 흐름

 

손익계산서

 

 

초보자는 숫자를 깊게 볼 필요 없습니다.

✔ 매출이 꾸준히 증가하는가
✔ 적자 → 흑자 전환 여부
✔ 이익이 들쑥날쑥하지 않은가

👉 ‘계속 벌고 있는 회사인가’만 확인하세요.

 

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✅ 3. 빚(부채)이 과하지 않은지

• 부채가 많으면 위기 때 바로 흔들립니다.
• 특히 금리 상승기에는 더 위험합니다.

간단 기준:

• 이익보다 빚이 훨씬 많다 → 위험
• 이익으로 빚을 감당 가능 → 안정

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③ 초보자가 기업분석에서 자주 실패하는 이유

❌ 뉴스만 보고 투자
❌ 주가가 싸 보인다는 이유
❌ PER, ROE 숫자만 외워서 적용
❌ “대기업이니까 안전하겠지”라는 착각

👉 숫자보다 구조를 먼저 보지 않아서 생기는 문제입니다.

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④ 실전 행동 기준 (이렇게 하면 됩니다)

초보자용 기업분석 체크리스트 ✔

• 사업 내용이 이해된다
• 매출·이익이 우상향이다
• 빚이 과하지 않다
• 한 문장으로 투자 이유를 말할 수 있다

👉 4개 중 3개 이상 체크되면 합격선

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⑤ 기업분석은 ‘선별 도구’라는 점을 기억하세요

기업분석은
✔ 수익을 보장하는 기술이 아니라
✔ 걸러내는 도구입니다.

모든 기업을 분석할 필요도 없고,
이해되는 기업만 투자해도 충분합니다.

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✅ 마무리 정리

• 기업분석은 운이 아니라 구조입니다.
• 초보자는 사업·이익·부채 3가지만 보면 됩니다.
• 이해되지 않는 기업에는 절대 투자하지 마세요.
• 구조가 보이는 기업만 남기면 실패 확률은 자연스럽게 줄어듭니다.

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